¿Son confiables los sistemas automáticos de trading?

Hasta hace unos años, la gente que se dedicaba a invertir en mercados financieros online era tan poca y la actividad misma considerada algo tan raro o desconocido, que la opinión de la gente era por lo general negativa. El trading era considerado algo similar a los casinos online, donde sólo se comparaba con una apuesta a riesgo, el colocar los capitales en una operativa casi desconocida, donde por el hecho de que aún no se había desarrollado el internet, no se tenía una certeza sobre su funcionamiento y sobre todo, sobre su real potencial.

Luego con el avance de las tecnologías de la información que hicieron llegar plataformas de trading a todos los hogares, la cantidad de gente que se empezó a interesar en Forex y otros mercados financieros aumentó. Con esto se hizo más consciente la idea de que se trataba de una actividad algo complicada, que requería de ciertos conocimientos de economía y finanzas pero sobre todo que no era algo que se colocaba el capital y listo, a esperar la suerte como en los casinos sino que se debía controlar y trabajar sobre las plataformas online.

Se entendió pues que no era tanto que el trading fuera una actividad poco segura o poco rentable, sino que se trataba de algo que, a pesar de parecer tan inmediato, por estar disponible para todo el mundo mediante plataformas online, requería estudio, concentración y mucha preparación tanto teórica como práctica. Todo esto sumado al hecho de sentarse frente a la PC y estudiar los instrumentos de análisis técnico como gráficos y demás para elaborar una estrategia de trading propia que se aplicara al mercado.

Junto con las plataformas online que actúan como brokers a través de los cuales nos conectamos directamente con cualquier mercado financiero en el mundo, surgieron otros instrumentos informáticos para analizar de manera técnica los mercados, lo cual facilitó de gran manera la creación de estrategias de inversión. El trader no solo necesita estudiar, sino también tener grandes capacidades creativas, para tener éxito en este sector. Si por una parte nacen instrumentos que parecen facilitar el trabajo del trader, por otra nos damos cuenta que se necesitan más capacidades de las que aparentemente se pensaba en un inicio, para triunfar en los mercados financieros.

Lo más reciente son los sistemas automáticos de trading. Al parecer basta descargarlos, como cualquier aplicación o software, desde el broker sobre el que se opera y ponerlos en uso, para invertir de acuerdo a una determinada estrategia en el mercado de tu elección. ¿Pero qué nuevas ventajas y dificultades encierran estos sistemas automáticos de trading? ¿De qué manera se reduce la participación o la originalidad del trader y qué influencia tiene esto sobre las ganancias?

Ningún sistema de trading, ya sea automático o creado de la manera más artesanal y personalizada posible, funciona eternamente, y esto es lo principal que hay que entender. El uso de un instrumento determinado, las reacciones de los que invierten basadas en una misma información, condicionan el movimiento de un mercado. De lo que hace la gente que participa en estos mercados depende la fuerza de una tendencia, y por lo tanto sus movimientos cíclicos. Todo lo que sube baja y si un cierto sistema automático de trading está siendo usado por muchas personas por un cierto tiempo, tarde o temprano deberá de dejar de ser eficaz.

Dicho esto, en ningún momento se deberá de confiar ciegamente en un sistema automático, y mucho menos dejar de monitorizar el mercado. Si bien podemos dejar la responsabilidad de la estrategia de inversión a este sistema, tenemos todavía que observar el mercado para asegurarnos de que dicha estrategia sea válida. La mayoría de las estrategias disponibles de manera automática incluyen un dato que se llama Drawdown histórico. Se trata de la pérdida máxima que se ha verificado con este sistema en los últimos años. Si se verifica una perdida inferior a esta cifra, los expertos coinciden en que hay que considerar que ese sistema ya no funciona más. Si bien estos sistemas están desarrollados de manera precisa y matemática, por lo que vale la pena valerse de ellos, nunca hay que olvidar que la personalización y el sello de cada trader son decisivos.